Praktické příklady využití svěřenských fondů

Přibližný čas čtení: 7 minut

Svěřenské fondy jsou právním nástrojem, který se u nás stává stále populárnějším, a to díky své schopnosti chránit majetek, usnadnit správu dědictví a zajistit plnění konkrétních cílů zakladatele. V následujících příkladech se podíváme na různé situace, kdy se svěřenské fondy mohou stát neocenitelným nástrojem pro ochranu a správu majetku.

Ochrana majetku před riziky podnikání

Pan Novák je úspěšný podnikatel, který vlastní řadu nemovitostí a další osobní majetek. Vzhledem k rizikům, která podnikání přináší – například možnost právních sporů, bankrotu nebo jiných finančních komplikací – se obává, že by mohl přijít o svůj osobní majetek. Aby se vyhnul riziku, že by jeho osobní majetek byl postižen v případě podnikatelských neúspěchů, rozhodne se založit svěřenský fond. Do tohoto fondu převede své nemovitosti a další cenný majetek. Tímto krokem zajistí, že i kdyby jeho podnikání čelilo finančním problémům, jeho osobní majetek bude chráněn, protože je oddělen od jeho obchodních aktivit.

Zajištění budoucnosti dětí

Manželé Kovářovi mají dvě děti a chtějí jim zajistit finanční zabezpečení, ale zároveň mají obavy, že by děti mohly s majetkem nakládat nezodpovědně. Proto se rozhodnou založit svěřenský fond, do kterého vloží část svého majetku, včetně nemovitosti a investičního portfolia. Podmínky fondu stanoví, že děti budou mít přístup k majetku až po dosažení věku 25 let a pouze za účelem financování vzdělání, bydlení nebo založení vlastního podnikání. Tento fond také obsahuje ustanovení, že pokud by děti měly finanční problémy, například dluhy, majetek ve fondu nebude možné použít na jejich splácení, čímž je majetek dlouhodobě chráněn.

Ochrana majetku před rodinnými spory

Rodina Horákových vlastní úspěšnou rodinnou firmu, kterou chce zachovat pro další generace. Obávají se však, že v případě jejich úmrtí by mohly mezi dědici vzniknout spory ohledně rozdělení majetku a řízení firmy. Aby předešli těmto potenciálním konfliktům, rozhodnou se zřídit svěřenský fond, do kterého převedou podíly firmy. Podmínky fondu jasně určují, kdo a jak bude firmu spravovat po jejich smrti, jak budou rozděleny zisky a kdo bude mít rozhodovací pravomoci. Tímto způsobem zajistí, že firma bude pokračovat v rodinné tradici bez ohledu na možné rodinné spory, a zároveň chrání majetek před rozdrobením.

Anonymita a ochrana soukromí

Paní Novotná je investorka, která vlastní několik nemovitostí a další aktiva, ale nechce, aby její jméno bylo spojováno s těmito majetky, aby se vyhnula nežádoucí pozornosti ze strany veřejnosti a konkurence. Rozhodne se proto využít svěřenský fond, který jí umožní zachovat anonymitu. Do fondu převede všechny své nemovitosti, přičemž správce fondu bude jednat jejím jménem. Tím je zajištěno, že její jméno nebude spojováno s vlastnictvím těchto nemovitostí v žádných veřejně dostupných dokumentech, čímž si chrání své soukromí a zajišťuje bezpečnost své rodiny.

Filantropie a charitativní účely

Pan Dvořák je dlouholetý podporovatel vzdělávacích iniciativ a chce zajistit, aby jeho majetek sloužil dobrým účelům i po jeho smrti. Založí proto svěřenský fond, jehož účelem je podpora vzdělávání v regionech s nízkými příjmy. Vloží do fondu část svého majetku, který bude spravován tak, aby generoval výnosy, které budou pravidelně vypláceny na podporu vybraných škol a vzdělávacích programů. Tímto způsobem zajišťuje, že jeho filantropická činnost bude pokračovat i po jeho smrti, a jeho majetek bude efektivně využit pro dlouhodobý veřejně prospěšný účel.

Mezigenerační převod majetku

Rodina Benešových vlastní rozsáhlé zemědělské pozemky, které jsou v rodině po několik generací. Chtějí zajistit, aby tento majetek zůstal v rodině i pro další generace, a zároveň se vyhnout sporům a zbytečným dědickým poplatkům. Založí proto svěřenský fond, do kterého převedou všechny své pozemky. Fond je nastaven tak, že příjmy z hospodaření budou pravidelně rozdělovány mezi rodinné příslušníky, ale samotné pozemky nebudou nikdy prodány ani rozděleny. Tímto krokem chrání rodinný majetek před ztrátou a zajišťují, že pozemky zůstanou součástí rodinného dědictví i pro další generace.

Závěr

Svěřenské fondy nabízejí mnoho možností pro ochranu a správu majetku v různých životních situacích. Ať už jde o ochranu před riziky, zajištění dědictví, zachování anonymity nebo podporu charitativních účelů, svěřenské fondy poskytují flexibilní řešení, která lze přizpůsobit specifickým potřebám zakladatelů a beneficientů. 

Pokud uvažujete o založení svěřenského fondu, naše společnost Svěřenské fondy ČR Vám ráda pomůže s jeho vytvořením a správou, abyste mohli plně využít jeho potenciál. Pro více informací o Vašich možnostech nás neváhejte kontaktovat na telefonu nebo odešlete kontaktní formulář.